Skilja mismunandi tegundir fjármálaleyfa í Bandaríkjunum

Í Bandaríkjunum er mjög flókið fjármálaleyfiskerfi sem stjórnar starfsemi fyrirtækja og einstaklinga sem stunda fjármálastarfsemi í Bandaríkjunum. Það eru til nokkrar tegundir fjármálaleyfa í Bandaríkjunum sem eru undir eftirliti alríkis- og ríkisyfirvalda.

Fyrsta fjármálaleyfið er verðbréfamiðlaraleyfið í Bandaríkjunum. Þetta leyfi er gefið út af Securities and Exchange Commission (SEC) í Bandaríkjunum og gerir verðbréfamiðlum kleift að eiga viðskipti með verðbréf og skuldabréf í kauphöllum í Bandaríkjunum.

Annað fjármálaleyfið er Mortgage Broker License í Bandaríkjunum. Þetta leyfi er gefið út af Bureau of Consumer Financial Protection (BCFP) og gerir veðmiðlarum kleift að semja um húsnæðislán fyrir einstaklinga og fyrirtæki í Bandaríkjunum.

Þriðja fjármálaleyfið er leyfi vátryggingamiðlara í Bandaríkjunum. Þetta leyfi er gefið út af tryggingayfirvöldum ríkisins og gerir vátryggingamiðlurum kleift að semja um tryggingar fyrir einstaklinga og fyrirtæki í Bandaríkjunum.

Fjórða fjármálaleyfið er fjárfestingamiðlaraleyfið í Bandaríkjunum. Þetta leyfi er gefið út af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og gerir fjárfestingarsölum kleift að eiga viðskipti með bandarísk hlutabréf, skuldabréf, verðbréfasjóði og aðrar fjármálavörur í Bandaríkjunum.

Að lokum er fimmta fjármálaleyfið fjárfestingarráðgjafaleyfið í Bandaríkjunum. Þetta leyfi er gefið út af SEC og gerir fjárfestingarráðgjöfum kleift að veita einstaklingum og fyrirtækjum fjármálaráðgjöf og þjónustu í Bandaríkjunum.

Í stuttu máli má segja að í Bandaríkjunum sé mjög flókið fjármálaleyfiskerfi sem stjórnar starfsemi fyrirtækja og einstaklinga sem stunda fjármálastarfsemi í Bandaríkjunum. Helstu tegundir fjármálaleyfa eru bandarísk verðbréfamiðlaraleyfi, bandarísk veðmiðlaraleyfi, bandarísk vátryggingamiðlaraleyfi, fjárfestingarmiðlaraleyfi og fjárfestingarráðgjafaleyfi í Bandaríkjunum.

Hvernig á að fá fjárhagslegt leyfi í Bandaríkjunum

Í Bandaríkjunum er að fá fjármálaleyfi mikilvægt skref fyrir fagfólk sem vill starfa í fjármálageiranum í Bandaríkjunum. Leyfið er gefið út af fjármálaeftirlitsyfirvaldi Bandaríkjanna, Securities and Exchange Commission (SEC) í Bandaríkjunum. Til að fá fjárhagslegt leyfi í Bandaríkjunum verða umsækjendur að uppfylla fjölda viðmiða og verklagsreglur í Bandaríkjunum.

Í fyrsta lagi verða umsækjendur að uppfylla kröfur um menntun og reynslu í Bandaríkjunum. Umsækjendur verða að hafa háskólagráðu eða framhaldsnám í bandarísku fjármálatengdu sviði, svo sem bókhaldi, bandarískum fjármálum, hagfræði eða bandarískri fjárfestingarstjórnun. Umsækjendur verða einnig að hafa að minnsta kosti tveggja ára viðeigandi reynslu í fjármálageiranum í Bandaríkjunum.

Næst verða umsækjendur að standast leyfispróf í Bandaríkjunum. Prófin eru venjulega framkvæmd af American Securities Organization (FINRA) í Bandaríkjunum. Prófin eru hönnuð til að meta þekkingu og færni umsækjenda á bandarískum fjármálavörum, bandarískum reglugerðum og viðskiptaháttum.

Að lokum verða umsækjendur að leggja fram leyfisumsókn til SEC í Bandaríkjunum. Umsóknin verður að innihalda nákvæmar upplýsingar um frambjóðandann í Bandaríkjunum, þar á meðal reynslu hans og hæfi í Bandaríkjunum. SEC mun fara yfir umsóknina og ákvarða hvort umsækjandi sé hæfur til að fá leyfi í Bandaríkjunum.

Þegar umsókn hefur verið samþykkt í Bandaríkjunum fær umsækjandinn fjárhagslegt leyfi og getur hafið störf í fjármálageiranum í Bandaríkjunum.

Hverjir eru kostir og gallar mismunandi tegunda fjármálaleyfa í Bandaríkjunum

Hverjar eru reglurnar til að fá fjárhagslegt leyfi í Bandaríkjunum

Í Bandaríkjunum eru reglubundnar kröfur til að fá fjárhagslegt leyfi mismunandi eftir ríkjum og gerð leyfis í Bandaríkjunum. Á heildina litið verða umsækjendur að uppfylla kröfur um menntun, reynslu og endurmenntun.

Menntunarkröfur geta falið í sér háskólagráður, skírteini eða námskeið í Bandaríkjunum. Reynslukröfur geta falið í sér æðstu stöður í fjármálageiranum eða fjármálaráðgjafastörf í Bandaríkjunum. Endurmenntunarkröfur geta falið í sér ákveðin námskeið og regluleg próf í Bandaríkjunum.

Umsækjendur verða einnig að uppfylla kröfur um bakgrunnsathugun og skýrslugerð um persónuleg fjármál í Bandaríkjunum. Umsækjendur verða einnig að standast leyfispróf og fá starfsábyrgðartryggingu í Bandaríkjunum.

Reglugerðarkröfur til að fá fjárhagslegt leyfi í Bandaríkjunum eru strangar og geta verið mismunandi eftir ríkjum og tegundum leyfis. Bandarískir umsækjendur verða að uppfylla bandarískar kröfur um menntun, reynslu og endurmenntun, sem og bandaríska bakgrunnsathugun og kröfur um persónulega fjárhagsskýrslu. Umsækjendur verða einnig að standast leyfispróf og fá starfsábyrgðartryggingu í Bandaríkjunum.

Hver er kostnaðurinn við að fá fjárhagslegt leyfi í Bandaríkjunum

Kostnaður sem fylgir því að fá fjárhagslegt leyfi í Bandaríkjunum er mismunandi eftir tegund leyfis og tegund aðila. Algengustu leyfi Bandaríkjanna eru bandarísk verðbréfasöluleyfi, bandarísk miðlaraleyfi og leyfi fyrir fjárfestingarráðgjafa í Bandaríkjunum. Kostnaður sem tengist þessum leyfum getur falið í sér umsóknargjöld, þjálfunargjöld, prófunargjöld og árleg leyfisgjöld. Umsóknargjöld geta verið á bilinu $50 til yfir $200, allt eftir tegund leyfis og tegund aðila í Bandaríkjunum. Þjálfunarkostnaður getur verið á bilinu nokkur hundruð til nokkur þúsund dollara í Bandaríkjunum. Prófunargjöld geta verið á bilinu $60 til yfir $200. Árleg leyfisgjöld geta verið á bilinu nokkur hundruð til nokkur þúsund dollara í Bandaríkjunum.